NOTRE HISTOIRE
"C'est dans la durée que se construit la relation de confiance du client avec son conseiller." Eric Aboudi, Dirigeant d'OCRA.
La preuve : plus de 55 ans de confiance sans cesse renouvelée de la part de ses clients.
En 55 ans, les valeurs du cabinet se sont transmises et renforcées de père en fils.
Eric Aboudi tient la barre depuis 1988 : 30 ans de pérennité et de fidélité de ses clients qui font la force du cabinet. Certains ont plus de 40 ans d'ancienneté !
Découvrir les témoignages de nos clients
Tous nos agréments
Conseiller en Investissements Financiers adhérent à l'ANACOFI-CIF
N°E003556
Courtage d'assurance :
ORIAS n°13006309
Transaction sur fonds de commerce
Carte professionnelle n°92/A/0433
Préfecture des Hauts de Seine
55
ans
d'existence
ans
30
d'expérience
6
domaines
d'expertise
25
partenaires
de renom
NOTRE ÉQUIPE
OCRA a fortement enrichi son offre pour être au plus proche des attentes de ses clients.
L'équipe est constamment formée aux dernières évolutions réglementaires et fiscales et aux multiples innovations financières.
Eric ABOUDI, Dirigeant d'OCRA
Courtier indépendant depuis 1988, j'ai d'abord été spécialisé dans les domaines de la Protection sociale (Épargne Salariale, Retraite collective, Prévoyance, Santé … ) pour les salariés et les dirigeants, puis j’ai étendu mon activité au Conseil Patrimonial pour répondre aux besoins manifestés par mes clients. Je détiens 100% des parts d'OCRA pour assurer un conseil complètement indépendant à mes clients.
Je suis diplômé d'AUDENCIA et titulaire du DES Gestion de Patrimoine (savant mélange d'expertises juridiques, fiscales, comptables et patrimoniales), dispensé par l'Université de Clermont-Ferrand qui se qualifie comme le "1er fabricant de professionnels" depuis plus de 20 ans.
E-mail :
Cécile KHALLADI, assistante commerciale et administrative
Véritable bras droit d'Éric ABOUDI depuis près de 10 ans, je suis titulaire d'un certificat de qualification professionnelle "Chargée de Clientèle" de l'Ecole Supérieure d'Assurances. J’ai par ailleurs suivi une formation sur les principes fondamentaux du conseil patrimonial pour épauler au mieux Eric ABOUDI.
Mon activité au sein du cabinet est multiple, du pilotage technique des contrats "frais de santé", jusqu’à la maitrise des outils de production et de gestion dans les domaines de la Santé, la Prévoyance, l’Epargne et la Retraite, tant pour les sociétés que pour les travailleurs non salariés et les particuliers.
J'apprécie la relation humaine que nous construisons avec nos clients. J'aime être présente aux moments clés de leur vie ou de leur entreprise. Être là pour les aider à avancer me motive sans relâche au quotidien.
E-mail : cecile@ocraconseils.com
NOTRE METHODOLOGIE
Pourquoi nous confier la gestion de votre patrimoine
Nous utilisons une approche globale de votre patrimoine pour mieux comprendre vos objectifs et leur hiérarchisation. La connaissance dans le détail de votre environnement familial et juridique (statut matrimonial, donations effectuées, dispositions prises…) et de la structure de votre patrimoine (nature et mode de détention des biens, niveau de risque accepté, niveau d’endettement…), nous permettra de vous remettre une étude personnalisée qui servira de base à nos préconisations.
Dans le cadre d’une relation suivie et pérenne, nos études et conseils s’adapteront à l’évolution de vos objectifs.
Nous pouvons être amenés à nous rapprocher de notaires, experts comptables, avocats, assureurs, établissements financiers spécialistes de la transmission d’entreprises… pour vous apporter les réponses à votre besoin patrimonial les plus exhaustives et professionnelles.
Ainsi, que vous ayez une problématique de constitution, de valorisation, ou de transmission, que vous souhaitiez protéger votre conjoint, vos enfants, que votre besoin soit de générer des revenus immédiats ou différés, notre réflexion et notre offre sauront vous présenter des stratégies alternatives adaptées.
Nous avons choisi d'avoir le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), et à ce titre, nous avons un certain nombre d'obligations destinées à rassurer et protéger nos clients.
Extrait de la publication de l'AMF, organisme de contrôle.
Quelles sont les obligations du CIF envers son client ?
Un CIF doit agir de manière honnête, loyale et professionnelle pour servir au mieux vos intérêts.
À ce titre, il doit respecter les obligations suivantes tout au long de votre relation.
Se présenter et vous informer sur son statut.
Lors de l’entrée en relation, le CIF doit vous remettre un document comportant les renseignements suivants :
– son statut de CIF et son numéro d’immatriculation au registre de l’ORIAS
– l’identité de l’association professionnelle à laquelle il adhère
Obtenir des informations vous concernant
Afin de vous conseiller, le CIF doit vous demander des informations sur :
– votre situation financière,
– vos connaissances et votre expérience en matière d’investissement,
– vos objectifs d’investissement spécialement, notamment, votre horizon d’investissement et le degré de risque que vous acceptez de prendre.
=> Si vous ne communiquez pas ces informations, le CIF doit s’abstenir de vous fournir tout conseil en investissements financiers.
Remettre une lettre de mission à son client avant le conseil
Cette lettre comporte notamment des éléments relatifs à :
– la prestation fournie,
– l’information fournie au client,
– la rémunération du CIF.
Elle est rédigée en double exemplaire et signée par vous et le CIF.
Formaliser le conseil dans un rapport écrit
Ce rapport détaille et justifie les différentes propositions du CIF, leurs avantages et les risques qu’elles comportent, compte tenu de votre situation financière, de votre expérience en matière financière et de votre objectif.
Établir une convention en cas de réception et transmission d’ordres portant sur des parts ou actions d’organismes de placement collectif
Cette convention, établie avec vous, précise les droits et les obligations de chacun. Elle est conclue préalablement à la réception de votre ordre par le CIF.
Fiche d'entrée
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NOS PARTENAIRES
Nous disposons d'une vision globale des offres proposées sur le marché ; aussi sommes-nous capables de sélectionner nos partenaires, en toute indépendance.
Nos principaux critères de choix :
- Des leaders dans leur secteur
- La qualité de leurs produits (performances, caractéristiques adaptées aux attentes de nos clients)
- Une tarification adaptée et concurrentielle
- Un bon service clients
Et bien d'autres encore parmi lesquels : AG2R La Mondiale / Allianz / DAS / MGD / Sofidy