NOTRE HISTOIRE

"C'est dans la durée que se construit la relation de confiance du client avec son conseiller." Eric Aboudi, Dirigeant d'OCRA.

 

La preuve : plus de 55 ans de confiance sans cesse renouvelée de la part de ses clients. 

 

En 55 ans, les valeurs du cabinet se sont transmises et renforcées de père en fils.

Eric Aboudi tient la barre depuis 1988 : 30 ans de pérennité et de fidélité de ses clients qui font la force du cabinet. Certains ont plus de 40 ans d'ancienneté !

 

Découvrir les témoignages de nos clients

Tous nos agréments

Conseiller en Investissements Financiers adhérent à l'ANACOFI-CIF

N°E003556

Courtage d'assurance :

ORIAS n°13006309

Transaction sur fonds de commerce

Carte professionnelle n°92/A/0433

Préfecture des Hauts de Seine

55

30

6

25

partenaires

de renom

NOTRE ÉQUIPE

OCRA a fortement enrichi son offre pour être au plus proche des attentes de ses clients. 

L'équipe est constamment formée aux dernières évolutions réglementaires et fiscales et aux multiples innovations financières.

 

NOTRE METHODOLOGIE

Pourquoi nous confier la gestion de votre patrimoine

Nous utilisons une approche globale de votre patrimoine pour mieux comprendre vos objectifs et leur hiérarchisation. La connaissance dans le détail de votre environnement familial et juridique (statut matrimonial, donations effectuées, dispositions prises…) et de la structure de votre patrimoine (nature et mode de détention des biens, niveau de risque accepté, niveau d’endettement…), nous permettra de vous remettre une étude personnalisée qui servira de base à nos préconisations.

Dans le cadre d’une relation suivie et pérenne, nos études et conseils s’adapteront à l’évolution de vos objectifs.

Nous pouvons être amenés à nous rapprocher de notaires, experts comptables, avocats, assureurs, établissements financiers spécialistes de la transmission d’entreprises… pour vous apporter les réponses à votre besoin patrimonial les plus exhaustives et professionnelles.

Ainsi, que vous ayez une problématique de constitution, de valorisation, ou de transmission, que vous souhaitiez protéger votre conjoint, vos enfants, que votre besoin soit de générer des revenus immédiats ou différés, notre réflexion et notre offre sauront vous présenter des stratégies alternatives adaptées.

 

Nous avons choisi d'avoir le statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF), et à ce titre, nous avons un certain nombre d'obligations destinées à rassurer et protéger nos clients.

Extrait de la publication de l'AMF, organisme de contrôle.

 

Quelles sont les obligations du CIF envers son client ?

Un CIF doit agir de manière honnête, loyale et professionnelle pour servir au mieux vos intérêts.

À ce titre, il doit respecter les obligations suivantes tout au long de votre relation.

 

Se présenter et vous informer sur son statut.

Lors de l’entrée en relation, le CIF doit vous remettre un document comportant les renseignements suivants :

– son statut de CIF et son numéro d’immatriculation au registre de l’ORIAS

– l’identité de l’association professionnelle à laquelle il adhère

 

Obtenir des informations vous concernant

Afin de vous conseiller, le CIF doit vous demander des informations sur :

– votre situation financière,

– vos connaissances et votre expérience en matière d’investissement,

– vos objectifs d’investissement spécialement, notamment, votre horizon d’investissement et le degré de risque que vous acceptez de prendre.

=> Si vous ne communiquez pas ces informations, le CIF doit s’abstenir de vous fournir tout conseil en investissements financiers.

 

Remettre une lettre de mission à son client avant le conseil

Cette lettre comporte notamment des éléments relatifs à :

– la prestation fournie,

– l’information fournie au client,

– la rémunération du CIF.

Elle est rédigée en double exemplaire et signée par vous et le CIF.

 

Formaliser le conseil dans un rapport écrit

Ce rapport détaille et justifie les différentes propositions du CIF, leurs avantages et les risques qu’elles comportent, compte tenu de votre situation financière, de votre expérience en matière financière et de votre objectif.

Établir une convention en cas de réception et transmission d’ordres portant sur des parts ou actions d’organismes de placement collectif

Cette convention, établie avec vous, précise les droits et les obligations de chacun. Elle est conclue préalablement à la réception de votre ordre par le CIF.

Fiche d'entrée

en relation

d'OCRA

 

NOS PARTENAIRES

Nous disposons d'une vision globale des offres proposées sur le marché ; aussi sommes-nous capables de sélectionner nos partenaires, en toute indépendance.

 

Nos principaux critères de choix :

-          Des leaders dans leur secteur

-          La qualité de leurs produits (performances, caractéristiques adaptées aux attentes de nos clients)

-          Une tarification adaptée et concurrentielle

-          Un bon service clients

Ageas Patrimoine
Alptis
April
Audiens
logo aviva
Axelliance
CIPRÉS Assurances
XS_eres
Europ Assistance
Fidexi
Generali
Groupama
LOGO GROUPE CIR
Harmonie Mutuelle
Humanis
XXS-logo-inter-invest
Malakoff-Mederic-Courtage
MetLife
Mutuelle Mieux Être
Perial
PERL
Solly azar
logo SwissLife
UAF-LIFE_CMJN_fd_blanc_300dpi

Et bien d'autres encore parmi lesquels : AG2R La Mondiale / Allianz / DAS / MGD / Sofidy 

 

63, rue des Tilleuls, 92100 Boulogne, France

ocra@ocraconseils.com  |   01 55 60 00 00